SPDR S&P 500 byl první ETF fond (veřejně obchodovaný fond), jehož činnost byla zahájena v USA. Jakmile byl tento fond spuštěn na trh (leden 1993), obyčejní lidé měli tak možnost levně nakoupit a prodávat investiční košík zahrnující 500 největších a nejznámějších firem.
Díky nízkým interním nákladům na správu a zároveň nízkému obratu se ETF fond SPDR S&P 500 stal skvělou volbou pro drobné investory, kteří chtěli vlastnit relativně dobře diverzifikované portfolio.
Následující graf znázorňuje to, co by se stalo, kdybyste pravidelně investovali 100 $ do tohoto ETF fondu od jeho spuštění a reinvestovali vaše dividendy.
Jednoduchá matematika. 100 $ týdně – to je celkem 5 200 $ za rok a pokud byste zůstali konzistentní po dobu 28 let, vaše investice by se proměnily na úctyhodných 841 000 $.
Minulá výkonnost fondu není samozřejmě zárukou budoucích výsledků. I přesto, že fond v určitém období podával mizerné výsledky, pořád je to lepší strategie než neinvestovat vůbec.
Předchozí graf znázorňuje, že byly doby, kdy se celková hodnota portfolia vrátila zpět kolem původní investované částky. Realita je však taková, že pokud byste na místo investování utráceli peníze, nezhodnocovali byste vůbec nic a navíc byste nebyli schopni se podílet na následném růstu trhu.
Trh je šíleně předražený, nepřijdu tak o své peníze?
Vývoj na trhu vás může znervózňovat, a vaše reakce je zcela přirozená a racionální. Každý má strach, pokud se hodnota akcií náhle propadne. A to je v pořádku.
Mějte však na paměti, že se stále bavíme o jedné investiční strategii – a to je investovat týdně 100 $. Takže se nemusíte obávat, že investujete všechny vaše finanční prostředky.
Pravidelným investováním využíváte tak investiční techniku (DCA – Dollar-Cost Averaging) nákupu fixní dolarové částky určité investice v pravidelném rozvrhu a to bez ohledu na aktuální cenu akcií.
Pokud hodnota akcie nebo fondu klesá, vaše investice má také nižní hodnotu, ale stále vlastníte stejný počet akcií. Při další investici nových akcií, přidáte tak tyto akcie k akciím, které již vlastníte.
A pokud je cena při nákupu nižší, získáte za své peníze více akcií. Díky mechanismu nákupu akcií za nižší cenu, lze zabránit tak prudkým výkyvům na trhu. Na druhou stranu pokud by trh nikdy neklesl, tak na tom budete stále dobře ve srovnáním s tím, pokud byste neinvestovali vůbec.
Většina z nás nedokáže předvídat, co se bude dít v budoucnu, a proto je investiční technika DCA skvělým nástrojem, který nám pomůže lépe investovat v nejistých časech.
Začněte investovat už dnes
Jedinou nevýhodou zmiňované investiční strategie (100 $ týdně) je, že to bude trvat desítky let, než se vaše peníze začnou zhodnocovat. Začněte tedy hned teď stavět základy, které vás mohou přiblížit k cíli.
Ne nadarmo se říká, že i ta nejdelší cesta začíná jedním krokem. Čím dříve tento krok uděláte, tím dříve budete mít šanci dosáhnout bodu, kdy vaše investice budou mít smysluplný dopad nejen pro váš osobní život, ale životy lidí, na kterých vám skutečně záleží.
