Ať už jste nováčkem v oblasti investování nebo se již investování věnujete několik let, mít diverzifikované portfolio je důležité z několika důvodů. Za prvé budou vaše investice méně náchylnější k tržním volatilitám, a za druhé můžete zvýšit pravděpodobnost, že vaše investiční portfolio bude výnosnější.
Ale jak přesně si sestavit diverzifikované portfolio? Zde uvádíme 3 tipy, které vám pomohou efektivně balancovat portfolio:
Držte v portfoliu různé druhy investic
Mladším investorům se většinou říká, aby upřednostnili akcie před dluhopisy, protože mají větší růstový potenciál. Naopak investorům, kteří se už blíží k důchodovému věku se doporučuje přesouvat investice do dluhopisů, aby tak více zabezpečili své investiční portfolio.
Ve skutečnosti by však vaše portfolio mělo obsahovat různorodou kombinaci investic v každé fázi života. A v závislosti na vašem věku byste měli vyvažovat investiční portfolio v jednotlivých třídách aktiv.
Řekněme, že je Vám 40 a máte polovinu svého kariérního života za sebou. V této životní fázi se můžete rozhodnout, že vaše portfolio se bude skládat z akcií, dluhopisů a komodit. Každá třída aktiv bude mít odlišné procentuální zastoupení a rozhodně se vaše portfolio bude lišit, až vám bude 60 let.
Diverzifikujte v rámci každé třídy aktiv
Kromě držení různých typů investic, byste se měli rovněž zaměřit na diverzifikaci v rámci každé třídy aktiv. Například, pokud chcete investovat do akcií, neinvestujte pouze do akcií zaměřené na technologický sektor. Raději rozšiřte své obzory, a popřemýšlejte o nákupu dalších akcií, které se zaměřují na jiné ekonomické sektory (bankovní, energetický atd.).
Podobně je tomu tak i u dluhopisů. Můžete si koupit dluhopisy vydávané společnostmi (korporátní dluhopisy) nebo můžete investovat do dluhopisů, které vydává stát (státní dluhopisy).
Zvažte indexové fondy
Pokud plánujete nakoupit individuální akcie nebo dluhopisy, měli byste tomu věnovat dostatek času, abyste pak věděli, do čeho vlastně investujete. Naopak pokud zvažujete investovat do indexového fondu, vynaložíte menší úsilí a čas na výzkum, navíc indexové fondy vlastní desítky akcií a dluhopisů v jednom balíčku.
Indexové fondy jsou pasivně řízeny, jejichž cílem je zrcadlit výkonnost tržních indexů. Indexové fondy vám umožňují širokou tržní expozici (diverzifikaci) a zredukují tak úsilí a čas, který byste museli vynaložit, pokud byste se rozhodli investovat do individuálních titulů.
Dobře diverzifikované portfolio je vstupní branou k finanční nezávislosti. Neuškodí, se občas podívat a zkontrolovat své investice. Postupně získáte zkušenosti a vědomosti a klidně se pak můžete vrhnout na investování ve zcela odlišných ekonomických segmentů.
I když si nyní myslíte, že je vaše portfolio dostatečně diverzifikované, postupně časem můžete změnit názor a přizpůsobit tomu tak vaše investice.
